以每張200元的價(jià)格收購求職人員31張銀行卡，再加價(jià)50元轉(zhuǎn)賣給別人用于電信詐騙走流水……為了1500多元的“小便宜”，常熟某人力資源公司中介牛某付出沉重代價(jià)——常熟市人民法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處其有期徒刑8個(gè)月，緩刑1年，并處罰金3000元，違法所得予以全部追繳。
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電信詐騙屢禁不止，離不開一群雖未直接參與詐騙，但卻為詐騙分子提供通信、資金結(jié)算等幫助的幕后“幫兇”。最高人民檢察院日前公布，近年來全國檢察機(jī)關(guān)查辦的幫信罪案件量激增，去年共起訴幫信罪近13萬人，今年上半年起訴幫信罪6.4萬人。而在江蘇，去年全省檢察機(jī)關(guān)共起訴幫信罪4875人，同比案件數(shù)上升16倍，人數(shù)上升7倍；今年上半年，起訴幫信罪1743人，同比上升106.25%。目前信罪已成為各類刑事犯罪中起訴人數(shù)排名第三的罪名，也是整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條上的第一大罪名。
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幕后“幫手”：貪圖小利淪為電信詐騙“工具人”
22歲的李某林在網(wǎng)上找到一份只需“幫忙看設(shè)備”就能日進(jìn)“千金”的兼職，并發(fā)展梁某加入。他們幫忙看管的，正是近年來電信詐騙犯的“新寵”——GOIP設(shè)備。GOIP設(shè)備可遠(yuǎn)程撥打詐騙電話，即使人在境外，也能偽造出撥叫號碼顯示在國內(nèi)的假象，公安機(jī)關(guān)很難對其信號進(jìn)行溯源及反制攔截?！叭胄小倍潭?個(gè)月，兩人從重慶輾轉(zhuǎn)到北京、江蘇等地，頻繁更換住所。每到一處，兩人除了購買生活必需品和取快遞終日閉門不出，主要通過網(wǎng)絡(luò)接收指令操作GOIP設(shè)備。去年9月，太倉市公安局反詐中心在某小區(qū)一間出租房內(nèi)抓獲李某林和梁某，并順藤摸瓜搗毀以“總代理”王某為首、李某林和楊某為二級代理的幫信犯罪團(tuán)伙。
幫信罪是2015年11月起施行的刑法修正案（九）新增罪名，主要指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的犯罪行為，是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要“幫兇”。
幫信罪增設(shè)前期，一直處于“安靜”狀態(tài)。南京大學(xué)法學(xué)院教授孫國祥分析，近兩年幫信罪案件的急劇增加，與當(dāng)前電信詐騙犯罪分工精細(xì)化有關(guān)，上下游的各個(gè)環(huán)節(jié)均有專業(yè)的“產(chǎn)業(yè)鏈”，同時(shí)也與打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)口前移，以及打擊的頻度、力度加強(qiáng)等原因有直接關(guān)系。“特別是2020年10月以來，全國大力開展‘?dāng)嗫ā袆?dòng)，幫信罪案件量也同步出現(xiàn)大幅增長。”
江蘇省法院提供的一組數(shù)據(jù)，印證了這一說法：2020年全省法院審結(jié)幫信罪案件59件，判處124人；去年全省法院審結(jié)幫信罪案件1851件，判處2784人；今年上半年全省法院審結(jié)幫信罪案件1392件，判處2511人。
省法院刑一庭副庭長黃琰將幫信罪的行為類型分為四種：一是非法買賣“兩卡”，主要是買賣銀行卡、提供支付寶、微信收款碼，為上游犯罪提供轉(zhuǎn)移支付、套現(xiàn)、取現(xiàn)的工具；二是搭建支付結(jié)算通道，幫助轉(zhuǎn)移非法多的資金；三是提供專業(yè)技術(shù)支持、軟件工具，如GOIP設(shè)備、批量注冊軟件等；四是開發(fā)專門用于犯罪的黑產(chǎn)軟件工具，如秒撥IP等。
司法實(shí)踐中，買賣“兩卡”是幫信罪適用最多的一種類型。太倉市公安局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長朱紅昌告訴記者，一些境外詐騙集團(tuán)會(huì)專門通過網(wǎng)絡(luò)等渠道在國內(nèi)物色代理人，并延伸出“卡商”“中介”“卡農(nóng)”等多個(gè)層級。所謂“卡農(nóng)”就是愿意出賣個(gè)人信息辦理證件、銀行卡的人?！八麄兂鍪垡粡堛y行卡一般就掙幾百元，‘一級卡’最多1000元出頭，但一張卡上‘跑’的非法資金基本都以百萬元計(jì)?！?/p>
那么，為了眼前利益鋌而走險(xiǎn)成為“幫兇”的都是什么人？據(jù)江蘇省檢察院統(tǒng)計(jì)，低齡化現(xiàn)象突出，35周歲以下人員占80.78%；低學(xué)歷、低收入群體占多數(shù)，其中無業(yè)人員占74.3%，初中及以下文化程度占61.96%?！斑@類人員由于缺乏穩(wěn)定的生活來源，法律意識淡薄，容易被所謂的‘低投入、快回報(bào)’所誘惑?！秉S琰說，在校學(xué)生，以及技術(shù)、金融等行業(yè)從業(yè)人員也占一定比例。比如，曾在互聯(lián)網(wǎng)廣告公司從事推廣工作的李某，通過設(shè)置“手機(jī)定位尋人”“投資理財(cái)”等違法犯罪關(guān)鍵詞，為詐騙團(tuán)伙實(shí)施犯罪提供推廣引流。短短一年內(nèi)，李某獲得20萬元“報(bào)酬”。
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尷尬處境：打到“幫兇”卻打不到主犯
“現(xiàn)在就是給我多少錢，都絕不考慮做這種事了?！碑?dāng)記者電話聯(lián)系到正在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)的徐某時(shí)，他的語氣里滿是懊悔。背上犯罪“前科”后，徐某的個(gè)人信用嚴(yán)重受損，生意、業(yè)務(wù)也受到很大影響，“做生意哪能不出差，現(xiàn)在哪都不能去，也不好意思開口跟別人解釋，只能眼睜睜看著生意黃了?！?/p>
徐某主要做二手車生意，同時(shí)經(jīng)營著多家網(wǎng)店。一次上網(wǎng)逛貼吧中，一些免費(fèi)幫店鋪刷單的帖子引起他的興趣?！啊纬葱拧陔娚倘梢哉f是公開的秘密，如果找人刷單，平均一單起碼要十來塊，最貴的四五十塊。”他聲稱開始并不清楚對方的身份背景，只因貪圖小便宜，無意中干起幫助詐騙分子刷單“洗錢”的活?！八麄兿冉o錢，我們再回給他們，我想著自己又沒啥風(fēng)險(xiǎn)，而店鋪通過刷單就有了銷量?！苯?jīng)查，徐某通過某電商平臺注冊商鋪，發(fā)起虛假交易，由“上家”支付貨款的“刷單”方式幫助“上家”進(jìn)行支付結(jié)算。徐某每成功操作1萬元，可收取“上家”260元的好處費(fèi)。近1個(gè)月內(nèi)，徐某名下16家店鋪的走賬金額高達(dá)405.6萬余元。去年4月，徐某被南京市鼓樓區(qū)人民法院判處有期徒刑1年，緩刑2年，并處罰金20萬元。
“本來被害人受騙了，我們通過追蹤款項(xiàng)去向可以直接查到犯罪分子。但現(xiàn)在，由于大量‘實(shí)名不實(shí)人’的銀行卡、電話卡被犯罪分子購買后用于實(shí)施電信詐騙，大量詐騙金額又經(jīng)多種結(jié)算工具進(jìn)行流轉(zhuǎn)，再要追查贓款去向就會(huì)變得十分困難?！痹谠摪赋修k法官、鼓樓法院刑庭副庭長吳志堅(jiān)看來，這些“工具人”相當(dāng)于在司法機(jī)關(guān)與詐騙分子之間施了一道“障眼法”，讓詐騙分子更加隱蔽，犯罪產(chǎn)業(yè)鏈難以被整體精準(zhǔn)打擊，這也更加考驗(yàn)司法機(jī)關(guān)的辦案水平。
針對幫信罪適用方面存在的問題，我國先后出臺兩個(gè)相關(guān)司法解釋，明確幫信罪定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)司法認(rèn)定問題。特別是去年6月出臺的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》明確，行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到5張（個(gè)）以上，或者收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡等通訊工具幫助，數(shù)量達(dá)到20張以上，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。
但實(shí)踐中，要證明犯罪嫌疑人的主觀“明知”并不容易。無錫市公安局經(jīng)開分局民警楊晨說，查辦案件中，犯罪嫌疑人提供的銀行卡中有資金能明確關(guān)聯(lián)到具體電信詐騙案件，但一些嫌疑人會(huì)找各種理由狡辯，企圖蒙混過關(guān)比較典型的說法是，“事先我不知情”“我不知道銀行卡、電話卡借給別人也犯罪”“買卡的人說的是游戲代充”……“這個(gè)時(shí)候，是否能認(rèn)定為幫信罪，還要看法檢部門對‘明知’的理解把握。”今年上半年，楊晨以幫信罪調(diào)查了50多個(gè)犯罪嫌疑人，目前順利進(jìn)入公訴階段的只有9人，“轉(zhuǎn)化率”在20%左右。
證據(jù)固定也是一大難題。與傳統(tǒng)犯罪團(tuán)伙不同，幫信犯罪團(tuán)伙內(nèi)部不同層級、成員之間往往不謀面，主要通過網(wǎng)絡(luò)以代號、暗語等方式聯(lián)系。楊晨發(fā)現(xiàn)，目前很多犯罪嫌疑人會(huì)通過一些境外軟件聯(lián)系，但只要付費(fèi)，這些軟件就會(huì)把發(fā)送端和接收端的數(shù)據(jù)全部刪除掉?！八陨暇€一旦發(fā)現(xiàn)下線出問題了，就可能采取這種方式把一些關(guān)鍵證據(jù)抹除?！?/p>
更令辦案人員擔(dān)憂的是打到“幫兇”卻打不到主犯的尷尬處境。由于電信詐騙團(tuán)伙多盤踞在境外，他們通過企業(yè)化運(yùn)作、分散多國網(wǎng)絡(luò)化管理的方式實(shí)施詐騙。司法機(jī)關(guān)雖然耗費(fèi)大量的精力去辦案，往往抓回來的只是產(chǎn)業(yè)鏈中的“下游”，比如專門負(fù)責(zé)取錢的“車手”“馬仔”等，而一些“上游”詐騙犯可能依然逍遙法外。“如果不能打到根上，一個(gè)幫信團(tuán)伙打掉了，很快就會(huì)出現(xiàn)一個(gè)新的，難以‘?dāng)夭莩?。”常熟市人民法院刑庭法官高奇說。
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源頭治理：鏟除滋生電信詐騙的社會(huì)土壤
一組數(shù)據(jù)值得關(guān)注：去年江蘇2784名幫信罪犯中，1027人適用緩刑；今年上半年2511名幫信罪犯中，966人適用緩刑。也就是說，雖然幫信罪案件量較多，但近四成幫信罪犯被判處緩刑，而幫信罪的法定最高刑為3年。
“幫信罪本身屬于輕罪，意在‘打早打小’?！睂O國祥說，幫信罪的一大特點(diǎn)，是相對上游犯罪的獨(dú)立性?！斑@些提供幫助行為的人，比如收銀行卡的人，他可能不認(rèn)識上游的人，也不是為了給特定的犯罪人使用，但最終服務(wù)的是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。”他說，如果讓這些人逍遙法外，難以從根本上鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。而刑法增設(shè)幫信罪的目的，也是從源頭治理網(wǎng)絡(luò)犯罪空間里的各種幫助行為，通過提前防衛(wèi)、強(qiáng)化打擊，阻斷對網(wǎng)絡(luò)犯罪的支持幫助。
基于幫信罪本身的特點(diǎn)和犯罪人群的不同，江蘇司法機(jī)關(guān)嚴(yán)格貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)政策。比如，對于卡商、卡頭以及搭建支付結(jié)算通道、開發(fā)軟件工具等專門提供專業(yè)技術(shù)支持的行為予以針對性重點(diǎn)打擊；對于單純出于追求經(jīng)濟(jì)利益或受蒙蔽參與犯罪的在校大學(xué)生、未成年人等以教育和改造為主。今年上半年，全省檢察機(jī)關(guān)對幫信罪作不起訴處理的159人中，因犯罪情節(jié)輕微作相對不起訴144人，占比達(dá)90.57%。
“當(dāng)初就單純以為只是借卡給同學(xué)用，還能賺個(gè)兩三百零花錢，別人用來做什么和自己沒關(guān)系?！痹谕瑢W(xué)小剛的言語蠱惑和拉攏下，小亮等3名大學(xué)生各辦了3張銀行卡交給小剛。讓他們沒想到的是，這些銀行卡竟被用來接收、流轉(zhuǎn)網(wǎng)絡(luò)詐騙錢款，金額高達(dá)數(shù)百萬元。
“涉案學(xué)生大多是由于社會(huì)閱歷不足、警惕性低而被輕易利用?！背修k該案的蘇州市姑蘇區(qū)人民檢察院檢察官張彥斌調(diào)查了解到，涉案學(xué)生平時(shí)大都表現(xiàn)良好，小亮平時(shí)成績優(yōu)異，在省級專業(yè)技能比賽中獲得過獎(jiǎng)項(xiàng)，當(dāng)時(shí)正在準(zhǔn)備專升本考試。對于這些受人引誘、利用，僅出售個(gè)人卡的涉案學(xué)生，檢察機(jī)關(guān)最終作出不起訴決定。今年6月，小亮順利通過專升本考試。
幫信罪的微犯罪性和主體多元化的犯罪特點(diǎn)，決定了在幫信犯罪的預(yù)防、控制和打擊上需要?jiǎng)訂T社會(huì)多方面的力量，包括司法機(jī)關(guān)、法治宣傳部門、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商以及金融部門等，聯(lián)動(dòng)打擊，推進(jìn)社會(huì)預(yù)防和管控。
這樣的合力正在逐步形成。在江蘇公安機(jī)關(guān)開展的打擊治理涉案電話卡、銀行卡為主的“兩卡”專項(xiàng)行動(dòng)中，刑事制裁之外，參與幫信犯罪的人員還面臨金融懲戒、通訊懲戒等。對于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定實(shí)施金融懲戒的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停相關(guān)人員銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)仍會(huì)加大審核力度。
在南京師范大學(xué)法學(xué)院教授李建明看來，鏟除電信詐騙的社會(huì)土壤，關(guān)鍵要發(fā)揮好刑法的預(yù)防犯罪功能。比如，隨著“醉駕入刑”和相關(guān)刑事司法實(shí)踐的推動(dòng)，如今“喝酒不開車、開車不喝酒”已成為社會(huì)共識?！巴ㄟ^刑事制裁這種最嚴(yán)厲的手段來嚴(yán)懲幫信犯罪、傳遞震懾，相當(dāng)于給很多心存僥幸的人上了一個(gè)‘緊箍咒’，讓他們在‘幫助’之前‘三思而后行’，‘幫兇’越來越少，電信詐騙的生存空間也將會(huì)越來越逼仄。”
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