為全面縱深推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，工商銀行泰州泰興支行結(jié)合本行工作實(shí)際,認(rèn)真落實(shí)好總行黨委“48字”工作思路,堅(jiān)持“主動(dòng)防、智能控,全面管”風(fēng)險(xiǎn)治理路徑,強(qiáng)化源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理,堅(jiān)持齊抓管,標(biāo)本兼治,打好治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”的主動(dòng)仗和攻堅(jiān)戰(zhàn)。

一、是提高政治站位，明確工作目標(biāo)。將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理作為政治任務(wù)抓好抓實(shí)，堅(jiān)決貫徹落實(shí)公安、監(jiān)管、總行關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博工作要求，堅(jiān)持“主動(dòng)防、智能控、全面管”風(fēng)險(xiǎn)治理路徑，著力實(shí)現(xiàn)涉案賬戶治理措施有力，賬戶分級分類體系持續(xù)優(yōu)化，事中交易管控不斷加強(qiáng)，考評追責(zé)機(jī)制更加完善，各項(xiàng)工作舉措穩(wěn)步推進(jìn)，綜合治理能力明顯提升的工作目標(biāo)。

二、細(xì)化工作措施，持續(xù)強(qiáng)化防控。壓降存量銀行卡風(fēng)險(xiǎn)，針對“一人多卡(含賬戶)”、長期不動(dòng)戶開展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查清理，制定實(shí)施更加嚴(yán)格的清理排查標(biāo)準(zhǔn)，多措并舉落實(shí)監(jiān)管部門關(guān)于實(shí)現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量顯著下降的要求，并做好宣傳和輿情引導(dǎo)。落實(shí)跨行開戶核驗(yàn)工作要求。便利客戶賬戶管理，持續(xù)推進(jìn)為客戶提供便利的賬戶開立、補(bǔ)換卡、賬戶類別升降級、銷戶服務(wù)，為客戶銷戶提供安全便捷渠道；加強(qiáng)新開戶環(huán)節(jié)管理，充分運(yùn)用開戶碼、手機(jī)實(shí)名認(rèn)證等手段，防止一人多卡。

三、加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)控，深化科技應(yīng)用。加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，配合公安機(jī)關(guān)、人民銀行建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制,對于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、掛失補(bǔ)卡等業(yè)務(wù), 及時(shí)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中心；加強(qiáng)典型案例分析和信息共享學(xué)習(xí)，加強(qiáng)涉詐涉賭典型案例賬戶和資金交易分析,總結(jié)涉案賬戶特征，做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測能力提升工作；完善風(fēng)險(xiǎn)識別和攔截機(jī)制，建立健全涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測攔截機(jī)制, 持續(xù)推進(jìn)監(jiān)測高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施，提升反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識別和攔截能力；針對高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)交易等在手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、移動(dòng)應(yīng)用程序登錄或轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)應(yīng)用人臉識別等生物技術(shù)增強(qiáng)驗(yàn)證。

四、加強(qiáng)宣傳教育，營造良好氛圍。積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)。重點(diǎn)針對“低收入、低學(xué)歷、低年齡”人群以“入戶、入村、入企、入校”形式深入推進(jìn)買賣個(gè)人身份證件、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。

下一步,工商銀行泰州泰興支行將積極行動(dòng)起來，常態(tài)化宣傳反詐反賭知識，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別、完善客戶信息。賬戶存續(xù)期盡職調(diào)查，做好賬戶監(jiān)測和事中管理。常態(tài)化開展存量賬戶治理工作，建立良性的常態(tài)化核查工作機(jī)制。

通訊員 程軍

關(guān)鍵詞： 電信網(wǎng)絡(luò) 組織開展