本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)

近年來，工商銀行北京市分行在中國人民銀行營業(yè)管理部的指導(dǎo)下，認真踐行“切斷涉賭涉詐資金鏈，對涉案賬戶零容忍”要求，持續(xù)加大風(fēng)險防控力度，化被動防控為主動出擊，多措并舉切斷涉賭涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈條。日前，該行應(yīng)用運營風(fēng)險智能系統(tǒng)精準(zhǔn)甄別賬戶風(fēng)險特征，強化推進對公結(jié)算賬戶分類分級管理等有效措施，成功避免客戶損失158萬元。

“那都是公司辛辛苦苦賺的錢啊，要不是你們，我現(xiàn)在可怎么辦啊！”由于我行對某涉嫌電信詐騙賬戶的精準(zhǔn)甄別和及時凍結(jié)，避免了某小微企業(yè)的資金損失，企業(yè)財務(wù)人員李先生激動地對銀行工作人員表示。

據(jù)介紹，日前，工行北京海淀支行員工在對某電子商務(wù)公司開立賬戶開展盡職調(diào)查時運用運營風(fēng)險智能系統(tǒng)推送風(fēng)險信息發(fā)現(xiàn)，該公司注冊地址出現(xiàn)一址多照、辦公地址與注冊地址較遠、法人年齡超齡等高風(fēng)險特征，按照《工行北京分行對公結(jié)算賬戶分類分級指引》相關(guān)要求將該賬戶標(biāo)記為高風(fēng)險賬戶，根據(jù)我行賬戶分級分類管理制度，高風(fēng)險賬戶將限制其網(wǎng)銀支付限額。該行充分借助融安e信等工具手段持續(xù)跟蹤結(jié)算賬戶生命周期風(fēng)險特征變化，發(fā)現(xiàn)該賬戶出現(xiàn)小額資金測試，連續(xù)觸發(fā)運營風(fēng)險智能系統(tǒng)預(yù)警模型，分析該單位存在涉嫌電信詐騙風(fēng)險特征，及時作出相應(yīng)風(fēng)險提示，工作人員隨即對該賬戶進行賬戶管控。同期，該戶入賬158萬元，備注為“投資理財”，與其經(jīng)營范圍明顯不符，工作人員立刻與法定代表人核實情況，但法定代表人含糊其辭，后經(jīng)公安機關(guān)確認該賬戶存在涉嫌電信詐騙行為，根據(jù)公安機關(guān)提供的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還通知書》，成功向受害企業(yè)返還了被騙的158萬元。

關(guān)鍵詞： 工行北京分行