01
交友投資類詐騙（又稱“殺豬盤”類詐騙）?
2021年11月2日，家住銀川市的宋女士通過“陌陌”APP認(rèn)識(shí)一名自稱“李建軍”的軍官，在聊天過程中，李建軍對(duì)宋女士噓寒問暖、關(guān)懷備至，無形的在宋女士心中建立了一個(gè)高大威武、體貼可靠的形象。
一周后，李建軍稱其朋友在銀川外匯局工作，掌握國外貨幣兌換漏洞，自己因工作原因無法參與，希望宋女士幫助他利用該漏洞掙大錢。在李建軍的指導(dǎo)下宋女士下載了一款名為“EXXpro”的APP，并按照李建軍要求的金額、貨幣種類跟平臺(tái)客服進(jìn)行充值交易。在首次充值3萬元成功提現(xiàn)1000元的情況下，李建軍繼續(xù)要求宋女士充值購買貨幣，又成功提現(xiàn)1萬元。
自此，宋女士對(duì)李建軍所說之事深信不疑，充值的頻率越來越快，金額越來越大。直至11月15日，平臺(tái)內(nèi)顯示宋女士賬戶金額260余萬元，李建軍告訴宋女士可申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，在提現(xiàn)過程中客服提示需要繳納稅款33萬元，宋女士在看到將近200萬的盈利后，果斷向客服指定賬戶轉(zhuǎn)賬33萬元，仍舊無法提現(xiàn)。此時(shí)宋女士聯(lián)系李建軍，發(fā)現(xiàn)已被拉黑。宋女士在李建軍的“指導(dǎo)”下，先后22次轉(zhuǎn)賬，累計(jì)損失105.6萬元。
宋女士被詐騙的經(jīng)歷，是典型的“殺豬盤”案件。在“養(yǎng)豬”階段，騙子套取宋女士經(jīng)濟(jì)狀況，通過偽裝的人設(shè)騙取宋女士信任順利進(jìn)入“誘豬”階段，讓宋女士擁有短期快速、高額回報(bào)的投資體驗(yàn)，從而誘導(dǎo)宋女士不斷追加投資，直至“殺豬”階段，將宋女士的資金吃干抹凈，消失得無影無蹤。
防騙提示：
你在戀愛，他在詐騙。交友時(shí)不要被對(duì)方的花言巧語和表面行為迷惑，要及時(shí)、認(rèn)真核實(shí)對(duì)方身份。凡是素未謀面的網(wǎng)友、網(wǎng)戀對(duì)象推薦網(wǎng)上投資理財(cái)都是詐騙！
02
冒充外國人交友類詐騙
2021年12月初，銀川市某小學(xué)胡老師通過“配音秀”APP結(jié)識(shí)一名德國男士盧卡斯，對(duì)方稱居住在德國法蘭克福，經(jīng)過一段時(shí)間的交談二人漸漸熟悉，盧卡斯向胡老師吐露心聲，傾訴煩惱。盧卡斯稱自己是孤兒，身世凄慘，孩子近期急需在波蘭進(jìn)行心臟手術(shù)，妻子不堪重負(fù)拋下孩子出走。
胡老師因同情對(duì)方遭遇，第一次主動(dòng)提出資金幫助，向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬1.6萬元。之后，盧卡斯又稱需要接種新冠疫苗才能去波蘭看望孩子，胡老師再次伸出援助之手，向其轉(zhuǎn)賬4.5萬元。盧卡斯到達(dá)波蘭后告知胡老師當(dāng)?shù)卣笾Ц?.8萬元的新冠疫苗保險(xiǎn)費(fèi)，不然無法出入境，胡老師又一次向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶支付了保險(xiǎn)費(fèi)。在孩子手術(shù)期間，胡老師又向盧卡斯進(jìn)行數(shù)次轉(zhuǎn)賬用以支付各類醫(yī)療費(fèi)用。
1月4日，盧卡斯稱自己已返回德國機(jī)場(chǎng)，需要交付2.25萬元保證金，胡老師在轉(zhuǎn)賬后對(duì)方又稱自己的銀行賬戶因?yàn)槎啻慰鐕鴧R款被凍結(jié)，需要交納稅款3萬元解凍，此時(shí)胡老師才幡然醒悟。
在胡老師的交友經(jīng)歷中，騙子利用胡老師的善良，樹立一個(gè)身世坎坷、生活不易的外國紳士形象，通過“美強(qiáng)慘”的人設(shè)博取胡老師同情，讓胡老師心甘情愿先后轉(zhuǎn)賬12次，共計(jì)被騙36萬元。
防騙提示：
網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，不能草率通過交友軟件認(rèn)識(shí)陌生人，并透露過多的個(gè)人信息。在涉及錢財(cái)問題時(shí)，不要輕信對(duì)方借口。編造“悲慘身世”，謊稱“父母雙亡”。交友的前提是真實(shí)，切莫被感情沖昏頭腦。談感情可以，談錢不行！
03
兼職刷單返利類詐騙?
2021年11月17日，家住固原市的朱某被朋友拉入一個(gè)名為“騰訊公益”的微信群聊中，朱某在參與搶紅包過程中關(guān)注到該群中發(fā)布的消息，只要關(guān)注抖音公益賬號(hào)，就可以領(lǐng)取紅包。
朱某嘗試操作后，又陸續(xù)領(lǐng)取到40余元紅包。嘗到甜頭的朱某通過掃描群中發(fā)布的二維碼下載“騰聊”APP繼續(xù)跟進(jìn)任務(wù)。福利員在群中發(fā)布388元-88888元不等傭金的任務(wù)，朱某搶定388元任務(wù)，根據(jù)福利員要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬388元，一小時(shí)后通過支付寶收到返現(xiàn)534元。朱某又接著搶了幾次任務(wù)并完成，搶的金額越來越高。直到完成3888元任務(wù)時(shí)，福利員提示任務(wù)錯(cuò)誤，需要支付3倍金額1.16萬元后才可重新開啟任務(wù)。
朱某根據(jù)福利員要求轉(zhuǎn)賬后，福利員以做錯(cuò)任務(wù)必須再完成2倍以上任務(wù)金額方可提現(xiàn)為由，誘導(dǎo)朱某再次追加任務(wù)金額。朱某繼續(xù)追加任務(wù)后再次提示其任務(wù)錯(cuò)誤，福利員以多次錯(cuò)誤導(dǎo)致其他參與任務(wù)人員也無法提現(xiàn)為由，要求朱某轉(zhuǎn)賬28.8萬元方可解凍提現(xiàn)。在朱某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬后，客服又以賬戶異常、繳納手續(xù)費(fèi)、繳納稅款等理由多次讓朱某繼續(xù)向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。在完成所有要求后，客服告知朱某半小時(shí)后可提現(xiàn)，在等待過程中朱某發(fā)現(xiàn)自己的“騰聊”APP賬號(hào)無法登錄，才發(fā)現(xiàn)被騙。
在朱某的經(jīng)歷中，騙子僅僅通過3次共計(jì)495元的返利進(jìn)行釣魚，就成功誘導(dǎo)朱某上鉤。最終，朱某向騙子轉(zhuǎn)賬19次共計(jì)被騙69.9萬元。
防騙提示：
千萬不要相信任何兼職刷單廣告，所有刷單都是詐騙，刷單本就是違法行為，屬于嚴(yán)重失信行為，應(yīng)珍惜個(gè)人信用，杜絕參與此類工作。
04
網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙
2021年8月24日，家住銀川市的李某跟朋友咨詢貸款時(shí)，經(jīng)朋友介紹下載“微粒貸”APP申請(qǐng)貸款。李某在填寫個(gè)人信息后成功申請(qǐng)貸款9萬元。李某在提現(xiàn)過程中，系統(tǒng)提示個(gè)人信息填寫錯(cuò)誤。李某聯(lián)系該APP客服，通過客服發(fā)送的鏈接聯(lián)系到所謂的業(yè)務(wù)員，經(jīng)業(yè)務(wù)員解釋，李某需要交納貸款金額50%的保證金方可提現(xiàn)，李某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬4.5萬元后，提示成功申請(qǐng)貸款13.5萬元。
李某再次提現(xiàn)時(shí)，業(yè)務(wù)員以相同理由告知李某此次需要提供全額保證金方可提現(xiàn)。李某表示手中資金不夠交納此次保證金，業(yè)務(wù)員此時(shí)提出可替李某擔(dān)保一半金額，只需補(bǔ)齊另一半金額。李某再一次向業(yè)務(wù)員指定賬戶轉(zhuǎn)賬后，業(yè)務(wù)員又稱擔(dān)保失效，需李某自行補(bǔ)齊方可提現(xiàn)。在業(yè)務(wù)員以相同方式多次“忽悠”下，李某繼續(xù)向不同指定賬戶轉(zhuǎn)賬多次仍未提現(xiàn)成功。李某在等待提現(xiàn)的過程中，業(yè)務(wù)員稱只需最后再交納12萬元保險(xiǎn)金立即提現(xiàn)，才反應(yīng)過來落入騙子“無限循環(huán)”的圈套中。
李某因急需用錢申請(qǐng)9萬元貸款，卻在沒有借到錢的情況下先后多次向平臺(tái)高額轉(zhuǎn)賬。最終，騙子成功在李某處“貸款”72萬元。
防騙提示：
05
冒充“公檢法”類詐騙?
2021年8月11日，家住中衛(wèi)市的呂女士接到自稱上海市公安局馬警官電話，對(duì)方稱其因個(gè)人信息泄露，被他人利用名下銀行卡洗錢，涉嫌參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，現(xiàn)已被公安機(jī)關(guān)移送起訴，需要呂女士到上海配合調(diào)查。
呂女士因擔(dān)心自己違法犯罪，按照對(duì)方要求添加了這位馬警官的微信，后通過對(duì)方發(fā)送的鏈接進(jìn)行視頻共享，對(duì)方要求呂女士用名下銀行卡向其指定賬戶進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬并提供驗(yàn)證碼，在完成一系列操作后，對(duì)方要求呂女士刪除驗(yàn)證碼短信及視頻聊天APP，同時(shí)要求呂女士添加一名檢察院陳警官的微信。
其間，這兩位所謂的民警告知其案件進(jìn)展情況并要求其不要向他人提及此事。
呂女士因擔(dān)心影響家人工作及個(gè)人征信問題，不斷向?qū)Ψ教峁┑闹付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬。直至8月25日，陳警官聯(lián)系呂女士告知其涉及案件即將于27日開庭，需要交納25萬元保證金，呂女士在向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬10萬元后產(chǎn)生懷疑，對(duì)方立即向呂女士發(fā)送了一張呂女士本人的通緝令，呂女士因害怕又向指定賬戶轉(zhuǎn)賬15萬元。8月27日，對(duì)方告知呂女士開庭一切順利，隨后將派員到中衛(wèi)告知其結(jié)果。幾天后，呂女士去當(dāng)?shù)毓簿肿稍兇耸聲r(shí)才意識(shí)到自己被騙。
騙子利用警察身份，編造呂女士涉嫌犯罪，偽造文書威逼、恐嚇呂女士，又利用嚴(yán)重后果對(duì)其進(jìn)行深度洗腦，呂女士在為自己“洗脫罪名”的道路上，先后21次向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，累計(jì)被騙102.4萬元。
防騙提示：
國家公務(wù)機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話、QQ、微信等形式辦理業(yè)務(wù)，更不會(huì)以任何方式向公民提出轉(zhuǎn)賬要求。如果不能辨別真?zhèn)危?qǐng)一定撥打96110或到當(dāng)?shù)嘏沙鏊M(jìn)行核實(shí)。
06
冒充熟人、親友類詐騙
2021年12月19日，家住吳忠市的趙某在微信中收到自稱“吳忠市信訪局-王寧”的好友驗(yàn)證，王寧本人系趙某朋友，趙某果斷通過好友驗(yàn)證開始與其聊天。對(duì)方稱其親屬參與競(jìng)標(biāo)項(xiàng)目需要借用趙某銀行卡進(jìn)行倒賬，趙某將自己銀行卡號(hào)發(fā)送給對(duì)方后，對(duì)方發(fā)送了一張向趙某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬86萬元的短信截圖，內(nèi)容為“溫馨提示：您的轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求已受理，由于系統(tǒng)繁忙我行將在24小時(shí)內(nèi)為趙某尾號(hào)6078的賬戶跨行轉(zhuǎn)賬人民幣860,000.00，給您帶來的不便，敬請(qǐng)諒解。”趙某看到截圖后并未產(chǎn)生懷疑，認(rèn)為86萬元隨后就會(huì)匯入自己的賬戶。于是，在未收到準(zhǔn)確匯款的前提下，向?qū)Ψ教峁┑馁~戶先行“墊付”86萬元。在轉(zhuǎn)賬后，趙某撥通了朋友王寧的電話，對(duì)方告知其被騙，壓根沒有招投標(biāo)這回事。
騙子通過非法渠道獲取趙某的通訊錄及相關(guān)信息，主動(dòng)添加好友精準(zhǔn)下手，利用倒賬這一聽起來不會(huì)對(duì)趙某產(chǎn)生任何影響的借口，請(qǐng)趙某幫一小忙。趙某 以為自己仗義救急因此與朋友拉近了距離，卻沒想到他以為的“朋友”早已將手伸進(jìn)了自己的錢袋子。趙某一定在后悔，如果他打給朋友的電話是在轉(zhuǎn)賬前撥通的，結(jié)局會(huì)不會(huì)不一樣。
防騙提示：
當(dāng)親友通過QQ或微信等社交媒體要求轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)，一定要在匯款前撥打?qū)Ψ诫娫捙c本人進(jìn)行線下核實(shí)，切勿盲目轉(zhuǎn)賬。?
07
冒充電商物流客服類詐騙
2022年1月12日，家住石嘴山市的錢某接到兩個(gè)陌生號(hào)碼來電，對(duì)方自稱快遞公司工作人員，告知錢某網(wǎng)購的紙尿褲在運(yùn)輸過程中丟失，希望錢某加其QQ進(jìn)行理賠。錢某在QQ上與理賠員取得聯(lián)系后，對(duì)方通過QQ電話讓錢某在支付寶上申請(qǐng)理賠，因操作復(fù)雜錢某未能申請(qǐng)成功。
錢某在理賠員的要求下，下載了一款名為“鴻雁視頻會(huì)議”的APP進(jìn)行視頻通話，錢某通過掃描理賠員發(fā)送的二維碼進(jìn)入網(wǎng)頁，并按理賠員的要求輸入收款賬戶和驗(yàn)證碼。錢某按要求完成操作后，理賠員提示錢某操作超時(shí)導(dǎo)致賬戶風(fēng)險(xiǎn)，需要錢某通過向其提供的指定賬戶轉(zhuǎn)賬解除風(fēng)險(xiǎn)，在錢某先后6次2萬-22萬不同金額轉(zhuǎn)賬后，理賠員仍繼續(xù)要求錢某轉(zhuǎn)賬，錢某感覺上當(dāng)受騙遂報(bào)警，累計(jì)被騙42.9萬元。
騙子利用非法渠道獲取錢某的購物信息偽裝物流客服進(jìn)行理賠。通過一系列復(fù)雜操作，步步為營“繞暈”錢某，又利用錢某擔(dān)心手頭賬戶資金風(fēng)險(xiǎn)的心理，讓錢某在解除風(fēng)險(xiǎn)的過程中向其指定賬戶多次轉(zhuǎn)賬。殊不知，自己缺乏防騙意識(shí)才是最大的“風(fēng)險(xiǎn)”。
防騙提示：
凡是接到客服退款退貨聲稱進(jìn)行理賠，都是詐騙。不要輕易添加陌生人QQ、微信，快遞單請(qǐng)撕毀后再丟棄，不輕信退款電話，及時(shí)通過網(wǎng)購平臺(tái)聯(lián)系商家核實(shí)。
08
虛假服務(wù)類詐騙?
2022年1月2日，家住銀川市的孫先生通過手機(jī)網(wǎng)頁觀看電影時(shí)，被彈窗廣告“同城交友”吸引，點(diǎn)擊彈窗下載了一款名為“91社區(qū)”APP。平臺(tái)客服向其發(fā)送“女神”照片，其選擇好對(duì)象后，客服告知其必須完成相應(yīng)任務(wù)后方可進(jìn)行聊天。孫先生按照客服的要求在平臺(tái)充值參與“押大小、猜單雙”，在連續(xù)兩單成功猜中提現(xiàn)430元后，孫先生繼續(xù)加大賭注，充值1111元后卻無法提現(xiàn)，客服解釋需要連續(xù)完成三單以上任務(wù)，即可提現(xiàn)并約到“女神”，且完成任務(wù)越多可與更多“女神”進(jìn)行深度約會(huì)。
孫先生按照對(duì)方要求分別轉(zhuǎn)賬2666元、5888元、11666元、22222元、66666元、88888元進(jìn)行充值。孫先生在完成任務(wù)嘗試提現(xiàn)過程中，客服又以需繳納個(gè)人所得稅為由要求孫先生繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。孫先生轉(zhuǎn)賬后，客服提示轉(zhuǎn)賬錯(cuò)誤已退回并要求重新轉(zhuǎn)賬，孫先生依舊沒有猶豫，再次向指定賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。此時(shí)，客服又以信用積分額度不夠需要11萬元提高信用額度為由要求孫先生再次轉(zhuǎn)賬，孫先生才意識(shí)到自己上當(dāng)了，此時(shí)的孫先生已經(jīng)先后10次向騙子轉(zhuǎn)賬共計(jì)34.3萬元。
在孫先生“非誠勿擾”的道路上，騙子通過設(shè)置門檻引誘盧先生參與博彩，孫先生以為接近“女神”的同時(shí)還能快速高回報(bào)獲利，吃到了近在咫尺的餡餅，卻是一步步踏入騙子的套路，落得人財(cái)兩空。
防騙提示：
09
虛假征信類詐騙
2021年9月1日，家住吳忠市的周某某接到一個(gè)自稱螞蟻金服客服的電話，對(duì)方開門見山詢問其是不是西南政法大學(xué)畢業(yè)的周某某，并告知周某某根據(jù)近期銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于大學(xué)生在校期間網(wǎng)絡(luò)貸款數(shù)據(jù)清除的通知》，需對(duì)其名下支付寶及其他支付平臺(tái)重新進(jìn)行身份驗(yàn)證，將學(xué)生身份更改為成人，注銷其名下貸款記錄，否則將影響其今后個(gè)人征信。
在周某某產(chǎn)生質(zhì)疑后，對(duì)方讓其登錄中國銀保監(jiān)局官網(wǎng)查詢?cè)撏ㄖ?，并告知其QQ號(hào)方便進(jìn)行操作。周某某在查詢到該通知后，打消顧慮主動(dòng)添加了該客服的QQ。客服首先向周某某發(fā)送了他本人的工作證件，并讓周某某通過其發(fā)送的鏈接下載了一款名為“Umeet”的APP。
隨后，周某某被邀請(qǐng)進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)會(huì)議室，在電腦語音客服的指引下開始清除其名下的貸款數(shù)據(jù)?？头紫茸屩苣衬巢榭戳似涿轮Ц秾?、微信、銀行信用卡APP等支付平臺(tái)的信用積分，并將這些平臺(tái)中的貸款額度全部提現(xiàn)并轉(zhuǎn)入對(duì)方指定賬戶。然后，客服謊稱其中一筆5萬元的交易超時(shí)，需要再次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元來抵消此次交易失敗，完成貸款記錄注銷。在未收到數(shù)據(jù)清除的短信后，對(duì)方繼續(xù)要求周某某進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，周某某發(fā)覺不對(duì)勁兒，繼續(xù)追問時(shí)發(fā)現(xiàn)早已被對(duì)方拉黑。
騙子們緊跟熱度，利用當(dāng)前時(shí)事政策，非法獲取周某某個(gè)人信息為其“量身定制”詐騙套路，讓身為政法大學(xué)法律專業(yè)畢業(yè)的周某某“陰溝翻船”，先后9次向騙子轉(zhuǎn)賬共計(jì)30.5萬元。
防騙提示：
個(gè)人征信由中國人民銀行征信中心統(tǒng)一管理，其他機(jī)構(gòu)都無權(quán)進(jìn)行修改刪除。凡是自稱客服提供注銷不良征信的進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易的，都是詐騙。?
10
網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙
2021年12月26日，家住銀川市還在上初中的吳同學(xué)，通過手機(jī)搜索游戲賬號(hào)交易平臺(tái)，在一個(gè)名為“交易貓”的平臺(tái)掛賣自己的游戲賬號(hào)。一天后，有買家聯(lián)系到吳同學(xué)，雙方通過添加QQ好友開始進(jìn)行交易。在商定價(jià)格后，對(duì)方向吳同學(xué)發(fā)送了一張付款記錄的截圖，但吳同學(xué)卻未顯示到賬。繼而，吳同學(xué)通過掃描買家發(fā)送的二維碼進(jìn)入“交易貓”平臺(tái)向客服咨詢，客服解釋需支付2000元過戶費(fèi)方可成功交易。
吳同學(xué)通過掃描對(duì)方提供的收款碼用其母親的支付寶賬號(hào)向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，客服通過查詢又告知吳同學(xué)初次使用該平臺(tái)交易，需要交納8500元保證金。吳同學(xué)再次按照要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，客服此時(shí)又以吳同學(xué)賬戶積分不足需要充值35000元補(bǔ)足積分后進(jìn)行交易，并向吳同學(xué)保證在其交易成功后會(huì)將全額退回。吳同學(xué)再次進(jìn)行充值，客服回復(fù)吳同學(xué)因充值超時(shí)導(dǎo)致賬戶凍結(jié)，需要支付58000元進(jìn)行解凍，吳同學(xué)才意識(shí)到自己被騙。
其實(shí)，早在吳同學(xué)通過非正規(guī)網(wǎng)站掛售賬號(hào)時(shí)就已經(jīng)被騙子盯上，以“過戶費(fèi)、保證金、積分充值、解凍費(fèi)”等名義誘導(dǎo)其在交易過程中支付各種費(fèi)用，累計(jì)被騙5.4萬元。?
防騙提示：
盡量不要通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行游戲賬號(hào)、裝備交易，特別是冒充客服提示充值才能提現(xiàn)交易成功的，一律都是詐騙。
關(guān)鍵詞： 寧夏電信
